Resumo geral
Visão consolidada de todos os bancos cadastrados.
Próximos passos
Esta é a base inicial do portal. Vamos estruturar os demais módulos juntos.
Diagnóstico inicial
Mesmas informações do formulário de diagnóstico inicial da consultoria, direto aqui no portal. Nos uploads, use Pendente quando ainda vai enviar o arquivo depois, ou Não contém quando isso não se aplica ao seu caso.
Em conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados), pedimos aqui o seu consentimento explícito para uso de imagem: você permite que a Cra. Ana Paula Werner utilize seu @ para marcações e fotos/vídeos das reuniões em redes sociais (stories, posts), sem mencionar valores? Sem esse "Sim", nenhum conteúdo com você é publicado.
Cadastro de contas correntes
Cadastre cada conta bancária (PF ou PJ) que sua empresa utiliza, com o saldo inicial de referência.
Contas cadastradas
| Banco | Tipo | Saldo inicial | Data |
|---|
Plano de contas — Entradas
Categorias agrupadas por origem do recebimento. Pré-carregado a partir da base já utilizada na consultoria — edite ou exclua livremente.
Plano de contas — Saídas
Categorias agrupadas por tipo de despesa.
Importar extrato bancário
Envie um arquivo CSV ou XLSX. Valores positivos vão para Entradas, negativos para Saídas — sem categoria preenchida automaticamente.
Clique para selecionar ou arraste o arquivo aqui
Formatos aceitos: .csv, .xlsx, .xls
Categorizar lançamentos
Atribua uma categoria do plano de contas a cada lançamento pendente.
| Data | Tipo | Descrição | Banco | Valor | Categoria |
|---|
Todos os lançamentos
A categoria pode ser trocada a qualquer momento aqui — exceto em meses fechados.
| Data | Tipo | Descrição | Banco | Categoria | Valor |
|---|
Fechamento de meses
Um mês fechado não aceita mais troca de categoria, exclusão nem importação de lançamentos. Para reabrir é preciso senha.
Período de análise
Totais do período
Margem de lucro
(Entradas − Saídas) / Entradas — no período selecionado e na média histórica mensal.
Despesas fixas sobre o faturamento bruto
Ideal: manter até 30% do faturamento bruto (entradas) comprometido com despesas fixas.
Entradas x saídas por mês
Histórico completo, independente do período selecionado acima.
Margem de lucro por mês
Evolução mensal do resultado sobre o faturamento.
Saldo por banco
| Banco | Saldo inicial | Entradas | Saídas | Saldo final |
|---|
Entradas por categoria
Saídas por categoria
Demonstração do fluxo de caixa
Toda a base importada, mês a mês. Clique num grupo para abrir ou fechar as categorias dele. Valores em R$; saídas entre parênteses.
Capacidade produtiva
Você preenche estes dados uma vez — eles valem para todos os procedimentos. Quando algo mudar (aluguel, equipe, imposto), volte aqui e atualize.
Referência (Brasil): ~104 dias de fim de semana + ~10 a 12 feriados + 30 dias de férias ≈ 144 a 146 dias de folga por ano. Se você atende em alguns sábados, reduza conforme a sua agenda real.
Custo de mão de obra (operacional)
Investimentos / ativo imobilizado
Despesas fixas mensais
Funcionários que não executam procedimentos (recepção, limpeza, social media, administrativo) entram aqui — e com a mesma lógica de encargos. Use a calculadora abaixo para saber o valor a lançar.
Digite um salário para ver o custo total com FGTS, 13º, férias, 1/3 e multa de FGTS provisionada.
Markup — impostos, taxas e lucro
Percentuais aplicados sobre o preço de venda.
Resumo do seu negócio
Dados do procedimento
Informe o tempo e os materiais. O preço aparece na hora, já com custos, despesas, impostos e lucro embutidos.
Materiais e insumos
Para onde vai cada real
Meus procedimentos precificados
Ordenados pelo lucro líquido por hora, do mais rentável ao menos — assim você sabe onde vale focar a agenda.
Comparação de regime, mês a mês
Os valores vêm da Visão detalhada do fluxo de caixa: o lucro antes do pró-labore é a base do carnê-leão, e o total de recebimentos projeta o faturamento para a alíquota do Simples.
| Mês | Recebimentos | Lucro antes do pró-labore | Carnê-leão (PF) | RBT12 projetado | Alíq. efetiva | Simples — Anexo III (PJ) | Menor imposto |
|---|
Profissional liberal (PF) — carnê-leão
Base: lucro antes da retirada de pró-labore, mês a mês.
| Base de cálculo no mês | Alíquota | Parcela a deduzir |
|---|---|---|
| Até R$ 2.428,80 | isento | — |
| R$ 2.428,81 a R$ 2.826,65 | 7,5% | 182,16 |
| R$ 2.826,66 a R$ 3.751,05 | 15% | 394,16 |
| R$ 3.751,06 a R$ 4.664,68 | 22,5% | 675,49 |
| Acima de R$ 4.664,68 | 27,5% | 908,73 |
Redutor da Lei 15.270/2025, em vigor desde janeiro de 2026: base até R$ 5.000,00 fica isenta; de R$ 5.000,01 a R$ 7.350,00 o imposto da tabela é reduzido em R$ 978,62 − (0,133145 × base); acima de R$ 7.350,00 vale a tabela sem redutor.
Empresa (CNPJ) — Simples Nacional, Anexo III
A alíquota depende do faturamento acumulado em 12 meses (RBT12).
| Receita bruta em 12 meses | Alíquota | Parcela a deduzir |
|---|---|---|
| Até R$ 180.000,00 | 6,00% | — |
| R$ 180.000,01 a R$ 360.000,00 | 11,20% | 9.360,00 |
| R$ 360.000,01 a R$ 720.000,00 | 13,50% | 17.640,00 |
| R$ 720.000,01 a R$ 1.800.000,00 | 16,00% | 35.640,00 |
| R$ 1.800.000,01 a R$ 3.600.000,00 | 21,00% | 125.640,00 |
| R$ 3.600.000,01 a R$ 4.800.000,00 | 33,00% | 648.000,00 |
Projeção do RBT12: nos 12 primeiros meses usa a média dos meses já lançados × 12. A partir do 13º passa a usar a soma real dos 12 meses anteriores. Alíquota efetiva = (RBT12 × alíquota − parcela a deduzir) ÷ RBT12.
Antes de decidir
A comparação acima considera apenas o imposto sobre o resultado — carnê-leão de um lado, DAS do outro. Ela não inclui INSS (carnê do autônomo ou INSS sobre pró-labore), honorários contábeis, custo de abertura e manutenção da empresa, nem eventual ISS fora do Simples. São valores que pesam na escolha do regime e variam caso a caso. Use este quadro como ponto de partida da conversa com a contabilidade, não como decisão fechada.
Sobre a base do carnê-leão: aqui ela é o lucro do mês vindo do fluxo de caixa, sem descontar INSS, dependentes nem pensão — deduções legais que a aluna pode ter e que reduziriam o imposto. Por isso a passagem de R$ 5.000,00 (isento) para R$ 5.000,01 aparece como um degrau: na apuração real, essas deduções suavizam a transição. Trate os valores de PF como teto do que seria devido.
Quanto reservar antes de se pagar
Os percentuais abaixo incidem sobre o lucro antes da retirada de pró-labore de cada mês. O que sobra depois das reservas e do imposto é o que a empresa comporta pagar de pró-labore.
Mês a mês
O imposto é o menor entre carnê-leão e Simples, vindo da Análise tributária. O INSS é o que já foi lançado no fluxo de caixa naquele mês.
| Mês | Lucro antes do pró-labore | Reserva emergência | Reserva investimento | Caixa operacional | Imposto | INSS já pago | Pró-labore a pagar |
|---|
O INSS aparece como informação, não é subtraído. Ele já é uma despesa fixa do plano de contas, então o lucro que vem da Visão detalhada já está líquido dele — descontar de novo tiraria o mesmo INSS duas vezes e diminuiria o pró-labore sem motivo.
Como ler este número
O pró-labore calculado aqui é o que sobra do caixa depois de guardar as reservas e provisionar o imposto — é um teto de segurança, não uma obrigação de retirar tudo. Ele varia com o resultado do mês; para uma retirada estável, use a média do período acima como referência e mantenha o excedente dos meses bons no caixa.
Se a empresa for PJ, há ainda um mínimo legal: o pró-labore do sócio que trabalha na empresa não deve ficar abaixo de um salário mínimo, e sobre ele incidem INSS (11%) e IRRF pela tabela. Esse enquadramento é conversa com a contabilidade — esta tela mostra a capacidade de pagamento, não o valor a declarar.